Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás
Oldalunkon minden tranzakció átlátható és nyomon követhető kell legyen. Ez az oldal bemutatja, hogyan teljesítjük a Curaçao eGaming 8048/JAZ2024-017 engedély által előírt pénzmosás elleni kötelezettségeinket, és mit jelent ez Önnek a gyakorlatban.
AML elkötelezettségünk
A Spinit Casino a Curaçao eGaming hatóság 8048/JAZ2024-017 számú engedélye alatt működik, és ennek megfelelően szigorú pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni (AML/CTF) programot alkalmazunk. Programunk célja, hogy platformunkat soha ne lehessen illegális eredetű pénzeszközök tisztítására felhasználni.
Kötelezettségeink keretében ügyfeleink megismerését (KYC), a tranzakciók folyamatos figyelését és a gyanús tevékenység bejelentését végzzük. Minden munkatársunkat évente AML-képzésben részesítjük, és kijelölt megfelelőségi felelősünk (MLRO) felügyeli a program működését.
- Ügyfélaufismerés és személyazonosság ellenőrzése minden aktív fiókra
- Folyamatos tranzakció-monitorozás betétekre és kifizetésekre egyaránt
- Gyanús tevékenység jelentése a hatóságok felé, ha indokolt
- Együttműködés bármely jogos hatósági vizsgálatban
Mikor és mit igazolunk
Azonosítás három ponton
Az azonosítást három helyzetben végezzük el. Először a regisztrációkor legalább 18 éves életkorát és személyazonosságát alapadatokkal megerősítjük. Másodszor az első kifizetés előtt teljes KYC-ellenőrzést futtatunk, amely dokumentumok benyújtását igényli. Harmadszor, ha tranzakciói elérnek bizonyos küszöböket, frissített igazolásokat kérhetünk.
A mindennapi játékhoz a regisztráció utáni azonnali játszás elegendő; a teljes dokumentumeset csak a kifizetésekhez szükséges.
| Ellenőrzési pont | Mikor | Milyen dokumentum |
|---|---|---|
| Regisztráció | Fiók létrehozásakor | Alapadatok, életkor megerősítése |
| Első kifizetés | Kifizetési kérelem előtt | Személyi okmány, lakcímbizonyíték |
| Fizetési mód ellenőrzése | Első kifizetésnél | Kártya vagy e-pénztárca tulajdonjoga |
| Küszöb átlépése | Kifizetési kérelem előtt | Forrásigazolás, friss dokumentumok |
Az ellenőrzés lépései
Az igazolási folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy a lehető legrövidebb időn belül lezárható legyen. A benyújtott dokumentumokat a kifizetési kérelem beérkezésétől számított legfeljebb 48 órán belül felülvizsgáljuk.
A dokumentumok biztonságát titkosított tárolással és szigorú hozzáférési korlátozásokkal biztosítjuk. Kizárólag az igazolási folyamattal megbízott megfelelőségi munkatársak férhetnek hozzá az anyagokhoz, és azokat harmadik féllel nem osztjuk meg, kivéve, ha törvény kötelez rá.
- Nyissa meg fiókja igazolási szakaszát, és töltse fel dokumentumait
- Készítsen éles fotót a személyi okmányról, mindkét oldalról
- Nyújtsa be lakcímbizonyítékát: közös vagy bankszámlakivonat 3 hónapon belüli dátummal
- Igazolja a használt fizetési módot: kártyáról elég a kártyát fedő selfie, e-pénztárcánál a fiók adatai
- Kollégáink legfeljebb 48 órán belül értesítik az eredményről e-mailben
Mikor kérünk forrásigazolást
A forrásigazolás (source of funds) azt bizonyítja, hogy a platformra kerülő pénzeszközök jogellenes tevékenységből származnak-e. Akkor kérjük, ha betétei vagy nyereményei összege lényegesen meghaladja a szokásos aktivitását, vagy ha tranzakciós mintázata indokolatlanul szokatlan.
Elfogadott igazolás lehet munkabér-kivonat, adóbevallás, bankszámlakivonat, vállalkozói bevétel igazolása vagy öröklési dokumentum. Az igazolás kérése nem jelent vádaskodást; egyszerűen az engedélyünkhez kötött jogi kötelezettség teljesítése.
Az anyagot kizárólag a megfelelőségi csapat értékeli, és a döntést diszkréten, csak Önnel közöljük.
Betétek és kifizetések figyelése
Minden betét- és kifizetési tranzakciót automatizált rendszerrel figyelünk, amely a szokatlan mintázatokat, az összeg ugrásokat és a gyors be- és kiváltási sorozatokat jelzi a megfelelőségi csapatnak. A kifizetést alapértelmezetten ugyanarra a fizetési módra teljesítjük, amerről a betét érkezett, ez a same-method szabály.
A kifizetési limitek napi 2 000 000 HUF és havi 8 000 000 HUF, a minimum kifizetés 8 000 HUF. Az e-pénztárcás és kriptós kifizetések 0-24 órán belül, a kártyás és banki átutalások 1-5 munkanapon belül érkeznek meg. A kaszinó díjat nem számít fel, a fizetési szolgáltatók költségei azonban előfordulhatnak.
| Tétel | Érték |
|---|---|
| Napi kifizetési limit | 2 000 000 HUF |
| Havi kifizetési limit | 8 000 000 HUF |
| Minimum betét és kifizetés | 8 000 HUF |
| E-pénztárca és kripto feldolgozás | 0-24 óra |
| Kártya és banki átutalás | 1-5 munkanap |
Mi történik sikertelen ellenőrzésnél
Ha a benyújtott dokumentumok hiányosak, olvashatatlanok vagy nem egyeznek a fiók adataival, a kifizetési kérelmét felfüggesztjük, és 14 napot biztosítunk a kiegészítésre. Ha ez alatt az igazolás nem zárul le, a kifizetést visszautasítjuk, a fiók egyenlege azonban megmarad, és új kérelmet nyújthat be.
Hamis dokumentum benyújtása, harmadik fél nevében vezetett fiók vagy az igazolás megtagadása a fiók végleges lezárásához és a nyeremények vissza Tartásához vezethet. Súlyos esetekben kötelezettségünk a gyanús tevékenység bejelentése a Curaçao eGaming hatóság felé. A korlátozásról minden esetben értesítjük Önt, és a fellebbezés lehetőségét is biztosítjuk a támogatási csapatunknál.
A harmadik fél fizetési módjainak használata soha nem megengedett: minden betétnek saját nevén szereplő bankszámláról, kártyáról vagy e-pénztárcából kell érkeznie.
Dokumentumok tárolásának ideje
Az igazolási dokumentumokat a fiók lezárása után is megőrizzük, mert az engedélyünk szerinti Curaçao eGaming előírások öt éves megőrzési kötelezettséget határoznak meg a KYC-dokumentumokra. Ez az időszak lehetővé teszi a hatósági vizsgálatok utólagos támogatását.
Az anyagokat titkosított szervereken, szigorú hozzáférés-vezérléssel tároljuk, és a megőrzési időszak lejártakor biztonságosan megsemmisítjük. Bármikor kérheti tájékoztatás céljából, hogy milyen adatokat őrzünk Önről, ehhez írjon a [email protected] címre.
Gyakori kérdések
Meddig tart a KYC-ellenőrzés a Spinit Casino oldalán?
A dokumentumok benyújtása után legfeljebb 48 órán belül elkészülünk az ellenőrzéssel, és e-mailben értesítjük az eredményről.
Kaphatok kifizetést azonosítás nélkül?
Nem. Az első kifizetés előtt kötelező a teljes azonosítás: érvényes személyi okmány, lakcímbizonyíték és a fizetési mód tulajdonjogának igazolása szükséges.
Miért kér a kaszinó forrásigazolást?
Ha tranzakciói összege jelentősen eltér a megszokottól, engedélyesként kötelesek vagyunk ellenőrizni, hogy a pénzeszközök jogellenes tevékenységből származnak-e. Ez az Ön védelmét is szolgálja.
Mennyi ideig őrzi meg a dokumentumaimat?
A Curaçao eGaming előírásainak megfelelően a fiók lezárása után öt évig tároljuk titkosított formában, majd biztonságosan megsemmisítjük az anyagokat.
Mi történik, ha a dokumentumaim hiányosak?
A kifizetést felfüggesztjük, és 14 napot kap a kiegészítésre. Ha ez nem történik meg, a kérelmet elutasítjuk, de a fiók egyenlege érintetlen marad.